特大洗钱案

上周，新加坡警方发布了通报：10名外籍人士因涉嫌伪造文书、洗钱等罪行被逮捕，涉案金额约10亿新元，折合人民币超过50亿元！

50亿元，哪怕是往后一千期彩票期期中头奖都难以达到的惊人数目；换成现金净重达到57.5吨重，需要卡玛兹五轴大卡车才能拖走；这笔钱光存银行每天的利息都大几十万，一觉醒来要烦恼今天该怎么消费……

这是新加坡历史上最大的反洗钱行动，现金成捆、豪车成排，名包名表等奢侈品更让观者眼花缭乱，那这次抓获的十人是何方神圣呢？

据报道，嫌疑人九男一女，原籍均为中国福建，其中3人还是中国公民，其余虽持中国护照，但已经入籍他国，并且其中数人早已被中国警方通缉。

本次洗钱涉案金额超50亿元人民币，或为新加坡近年来最大洗钱案，除了被捕的10人外，另有12人正在协助调查，还有8人被警方通缉，这数十名涉案人员通过非法途径将大量资金转入花旗银行户头，而这些资金涉嫌用于赌博、毒品等非法活动。

2名男子被指伪造文件交给花旗银行、1对情侣则涉嫌提交伪造文件欺骗联昌银行。以上仅是公开的数据，警方公布了上百个账户，相信应该新加坡主流的个人银行账户及私人银行都会有涉及。

牢底坐到穿

此次案件可不仅仅涉及到洗钱，违法行为还包括伪造文件、伪造证件、拒捕等，妥妥地在现实里上演了一部“警匪大片”。

新加坡警方表示调查正在进行中，而在调查过程中可能会扣押更多资产、冻结银行账户或发布禁止处置令。

如果罪名成立，根据CDSA 1992第54条规定，个人洗钱罪可判处最高10年监禁，或最高 500,000美元罚款，或两者并罚。根据1871年刑法第468条文，以欺骗为目的的伪造罪可判处最高10年监禁，并处罚款。

根据《刑法》第471条，使用伪造文件的犯罪行为可根据《刑法典》第465条进行处罚，最高可判处四年监禁或罚款，或两者兼施。根据《刑法典》第225B条文，抵抗合法逮捕罪可判处最高一年监禁或罚款，或两者并罚。

另外，中国公安部将于8月21日派遣一位副部长领导的代表团来访新加坡，坊间认为，此次访问很可能与新加坡商业事务局（CAD）的打击洗黑钱行动有关，双方将就此事进行深入对接与合作。未来新加坡银行开户对于国籍的审批会越来越严格。

波及外贸圈

吃瓜之余，有跨境小伙伴在群里感慨：这事儿一出，又会有一大批外贸老板的银行卡被冻结……

明明是这次洗钱主要是跟海外有组织犯罪活动相关，违法资金集中在诈骗和在线赌博的犯罪所得，跟外贸老板们有什么关系呢？

难道老老实实卖商品到海外，银行卡也会受影响？

AsiaBill想说思路还是浅了，老老实实卖货当然不会受到影响，但有些外贸老板为了省一些汇率差，收款结汇的“打开方式”不对，就很可能受到波及。

自5月以来，人民币对美元汇率迅速下调、持续走低，一些外贸企业面对汇率波动风险，动起了“小心思”，未通过正规的渠道将货款结算回国，而是在知情或不知情的情况下与洗钱组织达成某种“对冲交易”换汇回国，这就很可能触发到国家的法律，参与到非法洗钱的其中一环。

还有一些外贸老板可能是奔着费率低省钱去的，选择了某些不合规的中小型第三方支付平台，结果无意中成为了洗钱团伙的帮凶，帮助他们将诈骗赃款洗白后套现获利，国内收款的银行卡自然会被冻结，毕竟打上了可能是赃款的标签。

合规你我他

回到此次洗钱案上，有小伙伴好奇这些人涉嫌在中国犯罪，却在新加坡被捕，有无可能被引渡呢？

目前中国和新加坡之间没有引渡协议，但是并不妨碍新加坡方在处置结束，即调查、提控、判刑、服刑之后，再把人交给中国警方。所以新加坡的刑满释放并不代表结束，还可能继续回国享受“铁窗泪”。

洗钱是一个极为复杂和深奥的概念，它不仅涉及到金融、经济等领域，还与犯罪、恐怖主义等有关。所以我国一向将洗钱认定为是一种极为严重的犯罪行为，它对于金融系统和社会稳定都会造成严重的危害。

在我国刑法里，对洗钱罪有明确定义——明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质。

犯洗钱罪除了会没收所得及其产生的收益外，坐牢、罚钱一样不落下。在全球各国都在防范和打击洗钱犯罪时，跨境人对于收款一事更需慎之又慎，合规前行避免“躺枪”。

AsiaBill风控团队拥有国际公认反洗钱师协会（ACAMS）会员，严格遵照国际反洗钱反恐怖融资法律法规要求，同时AsiaBill的跨境收款服务受政府监管机构监督，符合法律法规以及卡组织相关规定的要求，最大程度保障卖家资金安全。

跨境独立站合规收款就选AsiaBill，安全靠谱，不妨一试。